內布拉斯加州出手整頓加密貨幣ATM!
最近內布拉斯加州的州長 Jim Pillen 簽署了一項新法案,目標是規範加密貨幣 ATM,主因是這類機器的詐騙行為越來越猖獗。Pillen 州長表示,加密貨幣是個快速成長的產業,而內布拉斯加州也想成為這領域的領頭羊,但同時也不能讓詐騙集團有機可乘!
聯邦貿易委員會(FTC)提供的數據顯示,光是 2024 年上半年,美國境內的加密 ATM 詐騙就讓受害者損失超過 6500 萬美元,而且從 2020 年到 2023 年,這類詐騙的損失金額暴增了將近 10 倍,看來是真的「不得不管」了。
新法案 LB609:加密 ATM 不能再為所欲為
這次州長簽署的法案名為 《可控電子記錄詐欺防範法案》(Controllable Electronic Record Fraud Prevention Act),簡稱 LB609,由州參議員 Eliot Bostar 在今年初提出,核心目標就是對加密貨幣 ATM 進行更嚴格的監管,避免民眾成為詐騙受害者。
根據新法案,所有加密貨幣 ATM 和自助交易機的營運商都必須申請內布拉斯加州的《貨幣傳輸法》(Money Transmitters Act)許可證,並且向該州的銀行與金融部門註冊與審核。此外,這些營運商還需要定期提供 ATM 機器的位置、名稱及交易數據的季度報告,讓監管部門能夠更有效掌握交易情況。
交易有限制,費用不能亂收
除了要求營運商申請許可,這次的新法也對加密 ATM 的交易設下了限制。根據規定:
– **新用戶每天的交易上限為 2000 美元**
– **老用戶的每日交易上限提高到 5000 美元**
– **每筆交易的手續費不能超過交易金額的 18%**
這幾項限制主要是希望降低詐騙分子一次性轉走大筆資金的機會,同時也能夠遏制部分營運商利用高額手續費牟取暴利。
受害者可以獲得退款!
這項法案另一個引人注目的重點是關於詐騙受害者的補償措施!根據法條內容,如果新用戶在 90 天內發現自己遭受詐騙並提出檢舉,他們能夠獲得「全額退款」,甚至包括支付的手續費。至於老用戶,雖然不能完全拿回損失,但仍可獲得與詐騙交易相關的費用退款,算是給大家一個補償機制,降低財務損失。
加密 ATM 必須貼上詐騙警告!
為了進一步提高用戶的警覺性,新法案還強制要求每台加密貨幣 ATM 都必須張貼「詐騙警告」,提醒使用者注意,並建議他們先了解交易風險。此外,營運商還需要指派專門的合規官,專責監控交易並執行反詐騙策略,讓 ATM 不再成為犯罪分子的提款機。
美國其他州也開始管加密 ATM!
其實不只內布拉斯加州開始採取行動,稍早伊利諾伊州的參議員 Dick Durbin 也提出了類似的法案,而美國整體的加密 ATM 數量甚至在本月初減少了 1200 多台,顯示監管趨勢逐漸加強,未來這類機器恐怕會越來越難「為所欲為」。
內布拉斯加州銀行部主任 Kelly Lammers 也表示,雖然該州對加密貨幣產業保持開放態度,但是針對那些利用 ATM 詐騙居民的犯罪行為,州政府將會嚴格對待,未來甚至會成立專門團隊來進行監控。
內布拉斯加州未加入戰略加密儲備計畫
儘管內布拉斯加州這次積極規範加密 ATM,但有趣的是,根據比特幣儲備監控數據顯示,該州目前還未加入美國 21 個提議建立「戰略加密貨幣儲備」的州,也就是說,他們對於加密貨幣的政策仍偏向「監管優先」,並沒有急著將其作為金融戰略的一部分。
總結:監管加強,但不關門大吉
內布拉斯加州這次的法案顯示出,縱使當地政府仍歡迎加密貨幣產業發展,但對於潛在的詐騙風險,他們並不會坐視不管。透過許可制度、交易上限、手續費規範,以及受害者補償等措施,政府希望能夠建立更健全的交易環境,同時避免不法分子利用新技術來行騙。
未來隨著監管政策逐步落地,加密貨幣 ATM 的市場可能會面臨更多挑戰,但這或許也是讓產業更健康發展的一次機會!
