加密貨幣安全漏洞：技術與人為因素的危險連結與防護對策

在加密貨幣的世界裡，我們常聽見「去中心化金融」、「突破傳統銀行體系」等響亮口號，不過說真的，這些口號聽起來超讚，實際運作起來卻常常是另一回事。尤其當駭客攻擊發生，幣圈使用者的資產說沒就沒，有時甚至是幾十億美元一夜之間灰飛煙滅！這到底是怎麼回事？為何加密貨幣的安全性始終是個難解的課題？

加密貨幣界的驚天駭案：Bybit 損失 14.6 億美元

2025年2月21日，可說是加密貨幣界的黑色星期五。北韓駭客組織「Lazarus Group」透過釣魚郵件入侵 Bybit 交易所，成功竊取了高達 14.6 億美元的加密貨幣！這些老司機駭客先是透過釣魚郵件誘騙有冷錢包存取權限的員工，入侵他們的帳戶後，駭客就可以進入 Bybit 的系統介面，並將多重簽名錢包合約替換成他們的惡意版本。

當 Bybit 執行例行性的資金轉移時，駭客就順利將 499,000 枚以太幣（ETH）重定向到他們控制的地址。老實說，這已經不只是「人為錯誤」的問題了，這根本就是整個系統設計的缺陷啊！一個允許人為因素導致數十億美元被竊的系統，說穿了就是不負責任。

更扯的是，駭客只花了短短 10 天，就將所有的 499,000 枚以太幣轉換成無法追蹤的資金，主要透過 THORChain 這個去中心化交易所進行。這間交易所在一週內處理了高達 46.6 億美元的交換量，但卻沒有實施任何防範可疑活動的安全措施。

普通用戶也面臨嚴重威脅：每年數十億損失

你以為只有大型交易所才會面臨資安風險嗎？想太多了！2025年2月，兩位資深調查員 ZachXBT 和 Tanuki42 揭露，Coinbase 用戶每年因社交工程攻擊損失超過 3 億美元。僅在 2024 年 12 月和 2025 年 1 月，就有 6,500 萬美元通過釣魚和其他社交操控技術被盜走。

根據美國聯邦調查局的報告，2023 年普通加密貨幣用戶因詐騙損失了超過 56 億美元，而社交工程至少占這些詐騙的一半。僅美國人就每年因人為漏洞攻擊損失約 20 至 30 億美元。全球有超過 6 億加密貨幣用戶，保守估計，2024 年個人因社交工程損失達 60 至 150 億美元。

有個詐騙者甚至坦承他專門針對富有用戶下手，自豪地說他每週至少賺取「五位數」的收入。

連幣圈大咖都中招，誰還能全身而退？

你可能會想，這些被騙的都是新手小白，對吧？大錯特錯！

2024年1月，Ripple 共同創辦人 Chris Larsen 因為將私鑰存儲在線上密碼管理器中，損失了 2.83 億枚 XRP。DeFiance Capital 創辦人 Arthur_0x 僅僅因為打開了一個釣魚 PDF 文件，就損失了 160 萬美元的非同質化代幣（NFT）和加密貨幣。

這些可不是什麼幣圈菜鳥，他們可是整個生態系統的創建者和專家！他們知道所有的安全規則，但人為因素始終無可避免。如果連系統架構師都會損失數百萬美元，普通用戶還有什麼機會全身而退？

加密貨幣安全：問題的核心與解決之道

「自主權」的迷思與現實

加密貨幣創始人喜歡談論「自主權」和「個人責任」，但這往往變成了甩鍋的藉口。當災難發生時，幣圈領袖就躲在區塊鏈「代碼即法律」的原則後面，拋出一堆關於自主權和個人責任的哲學論述。

「別在線上儲存私鑰」、「發送前檢查地址」、「不要打開可疑文件」… 但老實說，我們都是人，即使是專家也會犯錯。

知識和安全規則並不能提供完全的保護，因為發燒、壓力、睡眠不足或情緒困擾都會嚴重影響我們的判斷能力。攻擊者持續測試不同的攻擊方法，等待用戶變得脆弱的時刻。他們的策略不斷演變，創造出越來越令人信服的場景、冒充和緊急情況。

區塊鏈交易的不可逆性需要的是非凡的安全保障，而不是更少的保護。如果用戶無法撤銷錯誤或盜竊，那麼系統必須首先防止它們發生。

行業領袖：失去現實感的視野

加密貨幣行業領袖似乎因為快速獲得的極端財富而失去了現實感。他們買入了自己的公關敘述，將自己描繪成天才，並開始將自己視為遠見卓識的人。

以太坊創始人 Vitalik Buterin 對聽眾講解如何在選舉中投票並完善他的宣言，而 TRON 創始人 Justin Sun 花費 620 萬美元購買一根香蕉作為「獨特的藝術體驗」——所有這些，都發生在他們建立的環境中，使危險的錯誤變得容易犯。

這種方法從根本上就是不誠實的。你不能聲稱要革新金融，同時提供比你要取代的系統更少的安全保障。在允許數十億美元被盜和普通用戶系統性詐騙如此容易的系統中，有什麼技術brilliance可言？

現實中的威脅：安全成為加密貨幣普及的最大障礙

安全風險：普及的絆腳石

根據最新調查，安全問題已經被全球 37% 的加密貨幣用戶認為是採用的主要障礙。同時，這個行業繼續推廣高風險的投機性資產，如迷因幣，普通用戶通常會損失金錢，而內部人則獲利。

當創始人宣傳金融自由時，數百萬真實的人因為行業拒絕解決的漏洞失去了他們的積蓄。這些都是一個根本問題的症狀：加密貨幣建設者選擇營銷而非安全。

真正的創新：為真實人類設計系統

真正的創新意味著為真實的人類建立系統，而不是為理論上完美的用戶。銀行花了幾個世紀才學會這一課。加密貨幣建設者必須更快地學習。

一個無法保障其用戶資產的金融系統並不具備技術先進性——它從根本上是不完整的。是時候停止撰寫宣言和宣傳旨在吸引更廣泛和更脆弱受眾的可疑公關噱頭了。開始建立與用戶面臨的風險水平相匹配的真正保護措施。

如果普通人無法在不擔心即時、永久性金融損失的情況下使用這些系統，那麼區塊鏈創新就毫無意義。

實用安全建議：如何保護你的加密資產

說了這麼多，咱們老百姓到底該怎麼辦？身為一個在幣圈打滾多年的老鳥，我想分享幾點實用的安全建議：

1. 冷錢包是王道，但要正確使用

我還記得 2017 年買了第一個冷錢包時的興奮感，但光有冷錢包還不夠，你需要正確使用它。私鑰絕對不要存在電腦或雲端，備份詞最好分開保存於不同地點，而且不要告訴任何人你擁有多少加密貨幣。

2. 多重認證不是選項，是必需

在我使用的每個交易所和錢包上，我都啟用了 2FA 和其他可用的安全措施。使用認證器應用程式，而不是簡訊驗證（因為 SIM 卡詐騙很常見）。

3. 分散你的資產

不要把所有雞蛋放在一個籃子裡！我個人採用「3-3-3 原則」—— 30% 在冷錢包，30% 在不同的熱錢包（用於交易），30% 分散在幾個值得信賴的交易所。剩下的 10% 是我願意冒險嘗試新項目的「賭博資金」。

4. 保持軟件更新

我每次使用錢包應用前都會確認是否有更新。過時的軟件常常存在已知的安全漏洞，更新通常會修復這些問題。

5. 永遠不要點擊可疑連結

我收到過無數「空投」和「獎勵」郵件，老實說，99.9% 都是釣魚詐騙。如果聽起來好得令人難以置信，那麼它很可能就是一個騙局。永遠通過書籤或手動輸入網址訪問你的錢包或交易所。

加密貨幣的未來：安全與創新必須並行

監管壓力與行業應對

如果加密貨幣行業不解決這個問題，監管機構將會出手——而你不會喜歡他們的解決方案。當許可證被撤銷和運營被關閉時，關於自主權的哲學論點將毫無意義。

這就是加密貨幣建設者面臨的選擇：要麼創建真正安全的系統，證明你關於金融創新的主張；要麼眼睜睜看著監管機構將你的「革命性技術」轉變為另一個受到嚴格監管的金融服務。時間正在倒計時。

未來之路：平衡創新與安全

老實說，我對加密貨幣的未來仍然充滿希望。但這個行業需要誠實面對自己的問題，特別是在安全方面。創新不應該以犧牲用戶安全為代價。

我期待看到更多整合人為因素考量的系統設計，更強大的教育資源，更有效的防詐機制，以及更負責任的行業領導者。只有這樣，加密貨幣才能真正實現「金融自由」的承諾，而不僅僅是一個響亮但空洞的口號。

加密貨幣的最大承諾是金融自由，但其最大缺陷是安全。是時候停止責怪用戶，開始建立保護他們的系統了。你說是吧？